UBS の最新グローバル・ウェルス・レポートによると、2040 年までに 6.9 兆米ドル に及ぶ富が世代間で移転されると予測されています。この規模は、世界の資本構造を再形成する可能性があります。中でもアジア太平洋地域は、最も活発かつ成長率の高い地域であり、オーストラリアは相続資産規模で最も潜在力のある市場の一つとして注目されており、今後15年間で 1,146 億米ドル が移転される見込みです。
高所得層の家族、国際的な企業家、専門投資家にとって、これは単なる資産の移動ではなく、資産配分、投資戦略、リスク管理、ファミリーガバナンスの構造的変化を意味します。
オーストラリアが新たな富の中心地として浮上
UBS の報告によれば、オーストラリアには現在 43 名の億万長者 が存在し、その 77% が自らの事業で財を成した（self-made） とされています。総資産は 2,126 億米ドル で、前年比 5.4% 増加 しています。
示唆する点：
• 第一世代の起業家が巨額の資産を蓄積
• 次世代が主要な資産保持者に
• 資本の焦点が創造から管理・価値向上へシフト
第一世代の資産創造者が相続段階に入ることで、資産はオーストラリア国内市場へ流入し続ける見込みです。特に 不動産、ファミリーオフィス、プライベートエクイティ、長期投資資産 など。
世代間資産移転がオーストラリア資産に与える影響
相続の波は、資産の世代間移動に留まらず、資産クラスの選好や市場構造にも深く影響します。
1. 富裕層の資産管理ニーズの急速な拡大
次世代の資産保持者は、以下の傾向があります：
• グローバルな資産配分への強い関心
• 税務構造の透明性・管理性重視
• 専門的なファミリーガバナンスの好み
• クロスボーダー資産の長期安定性重視
資産管理は「単なる資産運用」から、包括的な家族資本計画へと進化しています。
2. 不動産・プライベート資産の魅力
好まれる資産タイプ：
• 家族が長期保有する住宅・商業不動産
• プライベートエクイティ（PE）・ベンチャーキャピタル（VC）
• 医療、教育、クリーンエネルギーなど安定成長資産
共通点：インフレ耐性、安定キャッシュフロー、世代間保有に適している。
3. アジア太平洋地域からオーストラリアへの資産関心の高まり
日本、中国、アジア太平洋地域からの資産がオーストラリアへ流入加速：
• 安定した投資環境
• 透明な税制
• 法的・規制の成熟度
• 英語環境と国際的人材
• 国際的に認められた資産保護構造
相続の波は戦略的再編のチャンス
世代間資産移転には、資産そのもの以外の要素も含まれます：
• 家族の意思決定体制
• 税務居住・クロスボーダー課税対応
• 信託・持株構造の継続性
• グローバル資産配分の安定性
• 次世代の金融教育・責任継承
• 国際的な居住・身分計画
これを事前に検討することで、コスト・リスク・複雑性を低減できます。
結論：富の構造は再形成中
オーストラリアはこの構造的変化の中心に位置しています。
高所得層家族や国際投資家にとって、これは資産配分を再定義する絶好の機会です：
• 強固なファミリーガバナンス
• レジリエントなクロスボーダー計画
• 先見的な資産・税務配置
• 明確な相続プラン
Sunnyside Financial Group は、国際税務、クロスボーダー投資、ファミリーオフィス構築に特化し、中国・日本・オーストラリア間の資本をつなぎ、長期的で安定的かつ持続可能なグローバル資産ソリューションを提供しています。
